張伯伯現年60歲，經濟狀況穩定，手邊存了一筆退休老本，房貸等債務都已清償，也卸下養育子女的責任，小孩皆陸續獨立就業中，對家庭責任已大大降低，隨之而來即將面臨退休後的情境調適與保險規劃準備，如何讓自己有個有尊嚴的老年生活。除了政府提供退休金之外擁有穩定的現金流以及資產的保全傳承也是重要的課題，這時候華泰銀行推薦的二年期繳利率變動型終身還本壽險就成了張伯伯的最佳選擇。